近期，社会上出现一系列以花店、蛋糕店等商户为目标的新型洗钱方式，已导致多人无辜变成洗钱“帮凶”。
那么，商户是如何上当的？又该怎么预防？↓↓↓
天降大订单？❌
商户可能秒变洗钱“帮凶”
案例一：制作花束资金成涉诈赃款
江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客的订单，要求制作一个52000元的现金花束。顾客承诺，把制作需要的资金以转账形式转至茆女士银行卡，并让她帮忙取钱、制作花束。然而，当茆女士将花束送到顾客手中后，茆女士很快收到了银行卡被冻结的消息。
经反诈中心核实，用于制作花束的资金实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。
案例二：民警扮跑腿小哥抓“天价蛋糕”嫌疑人
浙江一蛋糕店老板接到一笔订单，顾客要求把14000余元现金当红包放进蛋糕里。然而当对方转账后，蛋糕店老板的银行卡随即被冻结。
民警推断，这是一种电信网络诈骗团伙洗钱的新模式。于是，民警乔装扮成“跑腿小哥”对嫌疑人进行抓捕，成功缴获两只蛋糕和一束鲜花，里面藏有现金4.2万元。
案例三：阔绰“顾客”？实则涉嫌洗钱
不看款式，不问价格，一出手就是50多万元……广西一男子买黄金时举动反常，引起金店负责人警惕，并立刻报警。经民警核查，确认该男子涉嫌为电诈团伙洗钱。经讯问，邓某对使用他人银行卡购买黄金饰品用来掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实供认不讳。
最终，民警现场查获两部作案手机和两张涉案银行卡，并依法扣押涉案资金52.6万元。